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央行今年首調(diào)存款準(zhǔn)備金率 分析稱意在收緊流動性

2011-01-17

    新年開局不足月,央行即出手緊縮。昨天,中國人民銀行決定,從2011年1月20日起,上調(diào)存款類金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率0.5個百分點。這是央行在最近三個月內(nèi)第四次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率,也是年內(nèi)首次上調(diào)。

    鎖定資金逾3500億元


    存款準(zhǔn)備金是指金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的在中央銀行的存款,中央銀行要求的存款準(zhǔn)備金占其存款總額的比例就是存款準(zhǔn)備金率。此次上調(diào)之后,大型金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金率已達(dá)到19%,再創(chuàng)歷史新高,而部分被實行差別存款準(zhǔn)備金率的金融機(jī)構(gòu)則要執(zhí)行20%的標(biāo)準(zhǔn)。中小金融機(jī)構(gòu)的存款準(zhǔn)備金率上調(diào)后,也將高達(dá)15.5%。

    19%的存款準(zhǔn)備金率意味著,銀行在吸收100元存款之后,要上交19元給央行,剩下的81元可用于放貸。通過提高銀行的存款準(zhǔn)備金率,央行釋放緊縮流動性的信號,被譽(yù)為是宏觀調(diào)控三大巨斧之一。

    根據(jù)央行此前的數(shù)據(jù),2010年底我國人民幣存款余額達(dá)71.82萬億,以此計算,此次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率可大致鎖定商業(yè)銀行資金逾3500億元。

    分析稱意在收緊流動性

    分析人士認(rèn)為,當(dāng)前流動性投放兩大渠道——信貸投放和外匯占款均呈現(xiàn)快速增長態(tài)勢。央行此舉意在收緊流動性。受“早投放早受益”的利益驅(qū)動和貨幣政策收緊預(yù)期影響,年初再度出現(xiàn)信貸井噴。據(jù)媒體報道,新年第一周金融機(jī)構(gòu)信貸投放已經(jīng)逼近5000億元。外匯占款方面,去年下半年以來外匯占款維持高增長態(tài)勢。12月外匯占款增長4033億元。

    中國建設(shè)銀行研究部高級研究員趙慶明表示,上調(diào)存款準(zhǔn)備金率最直接的影響就是控制銀行的放貸能力,使得銀行的資金面緊張,影響銀行資產(chǎn)配置,使其流動性變緊。對其他方面,比如股市影響不大。

    為有效管理流動性,央行今年改革信貸管理體制,將按月計算并實施商業(yè)銀行差別存款準(zhǔn)備金率。日前央行行長周小川表示,未來幾年,金融改革要建立和完善逆周期的貨幣信貸動態(tài)調(diào)控機(jī)制,把貨幣信貸和流動性管理的總量調(diào)節(jié)與構(gòu)建宏觀審慎政策框架結(jié)合起來,實施差別準(zhǔn)備金動態(tài)調(diào)整措施,豐富和補(bǔ)充政策工具,引導(dǎo)貨幣信貸適度增長。

 

 

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